北富銀違反洗錢防制　金管會開罰百萬

富邦金控旗下台北富邦銀行。（圖／記者顏真真攝） 大 中 小 金管會 13 日表示，由於富邦金控旗下台北富邦銀行辦理存款開戶及洗錢防制作業，未依規定申報及有礙健全經營之虞，因此，對北富銀核處最高新台幣 100 萬元罰鍰，並予以糾正。金管會指出，在對北富銀辦理存款開戶及洗錢防制專案檢查，發現北富銀有漏未申報大額現金提款交易，該行系統產製的申報媒體檔未包含免申報帳戶達一定金額以上通貨的現金支出交易，因此，未依規定向法務部調查局申報。此外，北富銀辦理存款開戶作業未妥及未落實認識客戶作業。金管會說，北富銀對已發現符合可疑交易表徵的存款交易未留存查證紀錄，不利之後勾稽、該行規範分行受理自然人客戶薪資轉帳開戶時，可免填開戶檢核表，但分行未落實查證客戶是否屬法人客戶職員即予以開戶、該行辦理存款開戶作業，客戶相關資料未確實於系統建檔，不利落實認識客戶作業等。因此，金管會依洗錢防制法第 7 條第 3 項規定，對北富銀核處最高罰鍰新台幣 100 萬元，併依銀行法第 61 條之 1 第 1 項規定，核處予以糾正。 


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